上海警方破获非法汇兑大案 400余名老人被诱充当犯罪“工具人”

2026年4月，上海警方成功打掉一个以老年群体为“工具人”实施非法汇兑的犯罪团伙，抓获唐某、张某等6名核心嫌疑人，涉案金额累计超过4500万元。这起案件中，共有400余名老年人被诱骗参与违法活动，成为犯罪链条中规避监管、转嫁风险的一环。

案件线索源于2025年12月的常规金融走访。当时，多家银行向警方反映异常情况：近期大量老年人集中到网点兑换外汇现钞，部分网点甚至出现外汇现钞供不应求的状况，更蹊跷的是，这些老人换汇后往往会在银行门口，将刚拿到的外汇现钞交给同一名陌生男子。警方随即联合外汇管理局、反洗钱监管部门展开核查，发现这些老人大多以“出国旅游”为由申请换汇，但进一步核实后，既找不到对应的护照申领记录，也无出行购票凭证，明显存在违法犯罪嫌疑，警方当即立案侦查。

经深入调查，警方摸清了团伙的运作模式：以唐某、张某为首的嫌疑人，采用“集中组织、分拆购汇、顶额提现”的方式，通过支付小额好处费引诱老年人参与非法汇兑。两人的犯罪手法各有侧重，唐某主要负责提供人民币现金，组织老人将人民币兑换成日元现钞后统一回收倒卖；张某则先收购回国人员未用完的美元现钞，再组织老人将美元兑换成日元现钞对外牟利。

上海市公安局宝山分局经侦支队副支队长盛晓斌介绍，嫌疑人的招募方式极具针对性：他们会加入老年人常用的团购、买菜微信群，在群内发布换汇信息，承诺只要老人帮着换满5万美元等值外汇，就能拿到150至180元不等的好处费；或是直接到公园、广场等老年人聚集的场所“拉人头”，靠老年人口口相传的方式，一步步扩大参与群体。

盛晓斌特别提醒，出借个人购汇额度帮他人骗购外汇的危害不容忽视：首先会占用个人年度购汇额度，影响自身或亲属后续留学、旅游等正常用汇需求；其次，这种行为违反外汇管理相关规定，会面临行政处罚，还会损害个人信用；更严重的是，情节恶劣者可能构成骗购外汇罪，如果牵扯到电信诈骗、网络赌博等上游黑灰资金，还可能涉嫌洗钱，需要承担相应的刑事责任。

掌握完整证据链后，上海警方于2026年4月开展收网行动，一举抓获6名犯罪嫌疑人。目前，唐某因涉嫌骗购外汇罪、张某因涉嫌非法经营罪已被检察机关依法批准逮捕，其余4名嫌疑人也被警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

今年以来，上海警方持续保持对各类经济犯罪的高压打击态势，已破获相关案件600余起，抓获犯罪嫌疑人1600余名，涉案金额累计超过330亿元。同时，结合养老服务领域突出问题专项整治，警方加大涉老经济犯罪打击力度，已破获多起针对老年群体的违法案件，抓获120余名嫌疑人，全力守护老年群体的财产安全与合法权益。